Банковский счёт

Что заранее проверить перед обращением в банк.

Короткий ответ

Иностранец может обратиться за открытием счёта, но решение принимает сам банк после KYC/AML-проверки. Одного паспорта может оказаться недостаточно.

Что подготовить

Помимо действующего паспорта могут пригодиться грузинский номер телефона, адрес и договор аренды, документы о работе или бизнесе, подтверждение дохода, банковские выписки и применимые налоговые документы.

Что такое KYC

Банк выясняет, кто вы, где живёте, чем занимаетесь, откуда получаете деньги, зачем нужен счёт и какие операции планируете. Дополнительные вопросы — нормальная часть проверки.

Подтверждение происхождения средств

В зависимости от ситуации подготовьте трудовой договор, справки о зарплате, выписки, декларации, договоры с клиентами, документы ИП или компании либо документы о продаже имущества и наследстве.

Фриланс и зарубежные поступления

Фрилансеру полезно показать договоры, счета, историю выплат и банковские выписки. Для зарубежных переводов будьте готовы объяснить отправителя, назначение, периодичность и примерные суммы.

Отказ возможен

Заявление не гарантирует открытие счёта. Не планируйте критически важный перевод до фактического открытия и проверки доступных функций.

Проверки продолжаются после открытия

Банк может позднее запросить подтверждение конкретного перевода, источника средств, деятельности или актуальных персональных данных. Такие запросы нельзя игнорировать.